外匯交易 歐盟外匯經紀商 外匯交易平台 外匯帳戶 工程的基本人類要素是複雜的思維和問題解決，這是人類智慧和創造力不可取代的領域。 人工智慧可以處理大約80%的任務，特別是那些被認為是重複性或低價值的任務。 人工智慧擅長有效率、快速、準確地處理日常工作，最終使他們能夠專注於更高層次的問題和創新解決方案。 這種混合方法的主要優點尤其是在實施變更和維護軟體時。 FlowX.ai 的開發團隊可以在幾週內添加新功能，而這些功能通常需要數年時間才能添加到現有系統中。 關鍵字公司 這是因為我們提供的功能使用戶可以輕鬆進行更改，並且因為我們的平台涵蓋了大部分複雜性並處理可擴展性和安全性等非功能性需求。 因此，要建立或修改的任何程式碼都駐留在更獨立的元件中，從而提供更好的控制和可測試性。 這種設定使修改、追蹤和審核變更變得更加容易，而且還可以更輕鬆地進行測試 - 從而顯著減少工作量和維護量。 外匯經紀商提供的金融工具（例如貨幣對、價格市場項目、加密貨幣、指數等）構成了外匯儀表板。 依本條第(1)款b)點所確定的存款風險期限 （五）機構應將第一百三十二條規定的主要核心資本工具、附加核心資本工具和集合投資計畫持有的附加資本工具排除在計算之外，而根據第三十六條第一項、第五十六條和第六十六條必須減去。 (6) 第 (3) 款 a) 點中提到的分配給交易部門或由交易部門開設的頭寸的市場風險的償付能力資本要求，應作為單獨的投資組合單獨計算，並補充其他交易賬戶頭寸的償付能力資本要求。 （七）機構停止依本條規定計算帳面業務償付能力資本要求的，經主管機關證明後，方可依本條規定重新計算其帳面業務償付能力資本要求(1) seo推薦 全年持續滿足第1 款規定的所有條件。 (7) 如果根據第 (1) 至 (5) 款未對先前獲得個別豁免的機構給予豁免，主管機關必須考慮這些機構準備第六條申請所需的時間。 在上述規定適用於上述機構之前有足夠的過渡期。 (47) 應要求機構向其主管機關提供以報告貨幣計的強制性詳細 NSFR 數據，並針對以主要貨幣計價的項目單獨提供，以確保對可能的貨幣差異進行適當監控。 對第 132 條進行了修訂，以反映使用標準信用風險法的機構計算以集體投資計劃單位或份額形式的自有資金要求的新一般原則和要求。 同時，歐盟委員會必須考慮現有的監管框架和國際層面的新監管發展，以應對影響歐盟經濟的挑戰，特別是在經濟前景不確定的情況下促進成長和就業的需要。 歐洲投資計畫和資本市場聯盟等多項重大政策措施的推出，旨在加強歐盟經濟。 必須在不影響監管框架穩定性的情況下加強機構為經濟需求提供資金的能力。 即將進行的全球標準審查也從更廣泛的經濟影響方面進行了評估。 (6) 與本條第(1)款不同的，機構可以適用第三部分第二部分。 標題 II 第 6 章第 4 節或第 5 節定義的方法。 確定附件第 1 點和第 2 點所列合約的風險暴露價值，但前提是該方法也用於確定這些合約的風險暴露價值，以滿足第 92 條規定的償付能力資本要求。 若依第（一）款至第（五）款獲得豁免，主管機關必須在統一流動性分組層級就第六條規定的豁免部分履行本條例第四百一十五條規定的資料提供義務。 在這些提案獲得通過之前，允許非系統重要性投資公司按照修正案生效之前的形式應用資本要求監管是合理的。 對於具有系統重要性的投資公司，修改後的資本要求規定將對其生效。 第 2 節（第 428r-428o 條）根據各種資產和表外風險暴露的特徵，特別是交易對手的成熟度和性質，定義了適用於其的必要的穩定融資因素。 本章第 1 節（第 428p 和 428q 條）定義了計算所需穩定資金金額（代表淨穩定資金比率分母）的一般規則。 使用根據第（4）條計算的敏感性，屬於給定風險類別的每個風險因子（k）的曲率風險的淨償付能力資本要求必須根據每個風險類別的以下公式計算。 (3) 如果機構透過其所使用的中央交易對手的主管機關或在中央交易對手發佈公告或通知後意識到中央對手方將不再執行本條規定的程序，則應適用本條規定的程序履行授權或（如適用）認可的條件。 C) 與接受的中央對手方擔保基金未繳繳款相關的償付能力資本要求應依照第310條規定的方法計算。 （四）在多層客戶結構的情況下，屬於下級客戶的機構透過上級客戶使用中央交易對手的服務時，只能適用第（二）款或第（二）款規定的程序。 數位行銷課程 (1) 若符合第 274 條第 (1) 款規定的所有條件，機構可以計算屬於合約淨額結算協議的所有交易的單一風險暴露價值。 否則，機構必須單獨計算每筆交易的風險敞口價值，將交易視為一個獨立的淨額結算集。 （三）機構應依照主要風險因素適用的方法，將具有一個以上重大風險因素的交易，依照主要風險因素適用的方法，確定為各重大風險因素的多頭或空頭部位。 B) 對於第 276 條第 (2) 款和第 (3) 款所述的淨額結算集合，時間範圍為 279d。 為此，必須使用至少兩種類型的系統風險因素和至少一種特殊風險因素對每個發行人的違約進行建模。 （8）與第（2）款和第（5）款不同，如果一天內投資組合價值的變化超過根據風險價值計算的相關風險價值，主管當局可以允許機構不計算超額部分。 為此，該機構必須向主管機關證明 325bl。 根據文章，針對此不可建模風險因素計算的壓力情境風險衡量高於機構投資組合價值與相關風險價值之間的正差。 C) 用於確定適用於 a) 和 b) 點中提到的可建模風險因素的未來衝擊情境的輸入資料必須根據先前 12 個月的歷史資料進行校準。 主管機關應將機構需要使用期限不超過 12 個月的歷史資料的任何決定通知 EBA，並應說明這些決定的合理性。 在這種情況下，主管機關必須指定一個豁免機構，該機構必須根據單一流動性分組中所有機構的綜合情況滿足第六部分的要求。 按章節計算的市場風險償付能力資本要求519a.文章詳細界定了修改後的市場風險架構實施後可能會出現問題的一些技術要素。 EBA 有權在本法規生效後 three 年內對上述技術要素進行審查，委員會可依據 EBA 的結論對相關規則提出修改建議。 委員會【第六部分 IV．自開始應用標題中規定的淨穩定資金費率之日起三年內]通過第一段中提到的授權法律行為。 委員會【第六部分 IV．自開始應用標題]中規定的淨穩定資金費率之日起三年內，應通過第一分段中提到的授權法律行為」。 （一）依本條規定，信貸機構及具系統重要性的投資公司必須揭露其流動性覆蓋率、淨穩定資金比例及流動性風險管理等資訊。 總體而言，現行框架中引入的修正案提高了大額風險承擔規則的風險敏感性，並使歐洲體系與BCBS 2014年推出的大額風險承擔法規更好地協調一致。 (3) 若第 (1) 款所述的持證機構的一個交易部門不再符合第 (1) 款規定的任何要求，則應立即通知其主管機關。 該機構可能不再將本章適用於分配給交易櫃檯的任何頭寸，並且分配給交易櫃檯的所有頭寸的市場風險自有資金要求在第 1a 節中規定。 依照第一章規定的方法計算，從下一個最早的資料提交之日起，直到該機構向主管機關證明交易部門再次滿足第（1）款規定的所有要求為止。 適用於第 10 條 a) 和 b) 點所述交易的規定穩定資金係數應分別提高至 seo推薦 10% 和 15%。 本法令附件 428x 中所列的衍生性商品交易和信用衍生性商品的淨穩定融資比率計算相關處理的適當性。 對於附件中列出的所有衍生性商品交易和信用衍生性商品，無論其特徵如何，428u.第 428x 條第 (2) 款。 (1)主管機關必須允許機構使用325bb。 計算第 325bm 條第 (2) 款所述的償付能力資本要求。 對於第 1 條中提到的所有已分配給特定交易部門的交易帳戶頭寸，前提是該特定交易部門的違約風險內部模型符合 325bo.、325bp.、325bq.、325bj. （五）該機構所有已分配至該機構適用第325條規定的交易部門的職位。 在適用第一款a）點時，如果機構無法區分非交易所、交易所和其他股份風險暴露，則必須將相關風險暴露視為其他股份風險暴露。 （五）對於採用概覽法或委託法計算的KBF暴露風險加權暴露值，必須確定等於採用準備金法計算的KBF暴露風險加權暴露值的上限。 (2)就本文而言，機構必須將投機性房地產融資視為極高風險敞口。 「（一）機構應對異常高風險暴露賦予150%的風險權重。 第一項所提及的決定必須經過該機構管理機構的批准。 EBA 應[在本條例生效後兩年內]制定指南，以澄清適用於本條的「特殊情況」一詞的含義。 B) 該機構在過去 12 個月中超過 6 個月不符合第 (1) 款規定的任何條件。 D) 正確確定第五章的償付能力資本要求（第 379 條除外）；」。 (2) 當從機構創收能力的角度審查與第 (1) 款 a) 點相關的替代工具的可持續性時，主管當局必須考慮替代資本工具和負債將在多大程度上對於機構來說，比更換儀器的成本更高。 如果該機構違反任何授予授權的條件，主管機關將撤銷一般事先授權。 (2) 就本節而言，所有與可折舊或可轉換負債票據同等（同等）的票據均應被視為可折舊或可轉換負債票據，但受第 72b 條約束的票據除外。 第（3）和（4）條，它們相當於被視為沖銷或可轉換債務的票據。 在這種情況下，主管機關會通知 EBA 並證明其決定的合理性。 機構應將第（五）項所稱非CTP證券化信用利差風險因子應用於與第一百零四條第（七）項至第（九）項所稱相關交易組合無關的證券化部位。 （一）機構應依照第一百零四條第（七）項至第（九）項的規定，將第（三）項所述的CTP證券化信用利差風險因子應用於屬於相關交易組合的證券化部位。 (1) 機構依據第 (2) 至 (5) 段定義的程序彙總針對 Delta、Vega 和曲率風險的風險類別特定償付能力資本要求。 機構對上述交易產生的交易風險適用本部分第五章規定的程序，並對僅涵蓋這些交易的擔保基金繳款的風險權重為0%。 除現金交易外，機構應適用第三百零七條規定的程序保證第一款所列合約的資金繳納。 local seo (3) 為了計算第 j 個覆蓋集的實際面值，機構必須先將覆蓋集的每筆交易分配到表 2 中定義的相應類別。 他們必須根據第 (1) 款 a) 點規定的截止日期這樣做 如果依照第一款規定進行了內部避險交易，並且符合本章規定的要求，機構可以計算風險加權暴露值以及未取得信用風險保障情況下的預期損失值。 (3) 只有當該機構確信從操作的角度來看，對於第一項中提到的項目會給該機構帶來負擔，主管當局才可以授予第(2)款所述的許可，或者，根據暴露狀況的監測，情況可能是第(2)款的幾點。 （二）成員國母機構必須依照各自的情況，在第十八條規定的範圍內和方式履行第二部分至第四部分和第七部分規定的義務。 依第 1 條將資產歸類為與負債相互依存的資產 EBH應在[修改法令生效一年後]之前向委員會提交a）點規定的項目的實施技術標準草案，並在1月1日之前向委員會提交與b）點規定的項目相關的實施技術標準草案， 2014年。 「(4) 不允許對一次暴露同時應用第 (1) 和 (2) 款規定的一項以上豁免。」。 一、將第三百九十七條表一第一欄的「相當資本」修改為「基本資本」。 D) 透支時間超過10天的，不得超過該機構基本資本總額的600%。 主管機關可以設定低於 1.5 億歐元的限額，並必須相應通知 EBA 和委員會。 (5) EBH 就第 (2) 款所述銀行體系外信貸組織識別相關標準的定義制定監理技術標準草案。 seo公司 B) 注意第(4)款，其他機構必須每六個月或更頻繁地提供資料。 B) 他們可以對特定客戶發行的不同金融工具的多頭頭寸和空頭頭寸進行淨額結算，但前提是空頭頭寸排在多頭頭寸之後或者頭寸在滿足順序中佔據相同位置。 (2) 直到 EBH [本法令生效後兩年內] 325bo., 325bp.和 325 bq。 (5) 由歐元和參加第二階段經濟貨幣聯盟的成員國貨幣組成的貨幣對必須歸入「外匯」大風險因素類別中的「最具流動性的貨幣對」子類別。 （二）根據本篇第5條計算的前六十個交易日每日壓力情境風險指標的平均值（SSavg）。 已取得本條第 (1) 款所述的許可，如果該頭寸至少具有第 325 條規定的一項風險因素，則適用違約風險的償付能力資本要求。 依照第(1)條分配給大風險類別「權益」或「信用風險溢酬」。 與第（1）款所述的償付能力資本要求衡量的風險相比 由於對於 1 級優質流動資產（例如政府債券）適用 5% 的 RSF 係數，機構應擁有這一比例的長期無擔保資金，無論其打算持有的時間段如何政府債券。 這可能會進一步激勵機構將資金存入央行，而不是充當一級交易商，為政府債券市場提供流動性。 而且，這與流動性覆蓋率不一致，流動性覆蓋率即使在嚴重流動性壓力的情況下，也可以以充分的流動性來核算這些資產（0%扣除）。 數位行銷 因此，除了極高品質的擔保債券之外，對於根據歐盟流動性覆蓋率定義的 1 級優質流動性資產，RSF 係數必須從 5% 降至 0%。 第五章根據修正後的市場風險架構建立了簡化的內部模型法。 這些規則在當前的市場風險框架中已經生效，並且保持不變。 機構可以在[本規定適用開始日期]之前使用此方法。 此後，機構不得再使用簡化內部模型法計算市場風險的自有資金需求。 但根據第 383 條規定的高級方法計算 CVA 風險的自有資金需求，第五章仍然有效。 (7) 主管機關應監督第(4)款所述乘數的充分性以及交易部門是否遵守第(1)款所述的後測試要求。 機構應立即（但在任何情況下不得遲於超標發生後五個工作日）將其後檢測計劃造成的超標情況通知主管部門，並就超標情況提供解釋。 (7) 如果機構認為某個風險因素可以按照第(1) 款進行建模，則該機構應根據第(2) 款使用該風險因素，以計算第1 條中提到的部分預期損失的衡量標準。 (5) 部分預期損失為給定金額325bc。 在計算第2條第(2)款所述措施時，機構必須保持可建模風險因素的數值不變，而這些風險因素沒有義務依據第(2)、(3)款應用未來衝擊情境(4 seo是什麼 ) 部分預期損失的給定衡量標準。 (7) 大幅修改授權內部模型的使用，擴大授權內部模型以及 325bd 的使用。 關於第 (2) 條所述可建模風險因素子集的機構決策的重大變更 （一）關聯交易組合的資本要求包括證券化風險暴露及非證券化避險交易的違約風險。 在計算非證券化的違約風險時不應考慮上述避險。 非證券化、證券化（非相關性交易組合）和證券化（相關性交易組合）的違約創投要求之間不存在分散化效益。 這種方法強化了人工智慧和人類智慧並行工作的未來，各自利用各自的優勢在工程及其他領域取得更好的成果。 在 FLOWX.AI，我們選擇了一條略有不同的道路。 我們的方法使用人工智慧來增強而不是取代人類的專業知識。 我們專注於透過人工智慧增強人類能力，確保複雜系統的開發不僅加速，而且能夠精確地滿足業務需求。 seo顧問 該策略旨在透過人機互動方法利用人工智慧的速度和效率，同時保留人類監督的關鍵見解和適應性，從而達到平衡。 自動程式碼產生的挑戰在於它是或應該是普遍適用的，尤其是在處理複雜系統時。 然而，只有當機構也使用該方法計算這些交易的風險暴露價值以滿足第92條（1）款a）-c）項規定的償付能力資本要求時，才可以使用該方法。 (3) 機構必須依照本規定第 428d 條的規定應用 0% 的可用穩定資金係數。 以所有市值為正的淨額結算集合的市值之和與所有市值為負的淨額結算集合的市值之和之差的絕對值計算，如果為負數，則計算根據條款 與第 (1) 條不同的是，如果衍生性商品部位屬於符合第 295、296 和 297 條要求的相同淨額結算集合，則機構必須以淨額考慮衍生性商品部位的帳面價值。 若情況並非如此，機構應按總額考慮衍生性商品部位的帳面價值，並將此類衍生性商品部位視為其自己的淨額結算池，以達到本篇第 four 章的目的。 （五）機構必須確保其負債的幣種與其資產的幣種分佈一致。 seo服務 在合理的情況下，主管機關可以要求機構透過對特定貨幣所需的穩定資金可以用非該貨幣計價的可用穩定資金滿足的比例設定限制來限制貨幣偏差。 此限制僅適用於根據第 415(2) 條作為單獨報告對象的貨幣。 使用（或可能使用）衍生性商品交易旨在彌補集體投資形式允許的投資所產生的風險，並不排除對特定集體投資形式的考慮。 第 1 章中的規定應適用於確定第 (1) 款中規定的穩定資金供應要求以及第 415 條中規定的提供有關信貸機構和系統重要性投資的數據的義務公司。 第十七條第（一）項所稱違約風險內部模型應能對單一發行人的違約以及多個發行人同時違約進行建模，並應考慮這些違約對市場價值的影響模型範圍內的位置。 （二）機構必須將主管機關依第三部分規定提供的資訊予以公開。 D) 對於集團內具有系統重要性的投資公司以外的投資公司，依據第 428b 條。 他們必須在綜合基礎上適用第 413 條，並在單獨和綜合基礎上適用第 413 條。 除本點規定的情況外，具有系統重要性的投資公司以外的投資公司必須繼續適用成員國國家法律中規定的詳細的淨穩定融資要求。 `(1) 如果第三部分 II 使用了信用風險緩釋技術，則機構在計算風險敞口時必須使用該技術。 根據其標題計算信用風險資本要求，並滿足本條規定的條件。 (3) 對於特定交易部門的每個職位，符合績效審核要求的機構應提供其認為適當的風險因素的精確清單，以檢查該機構是否遵守第 325bg 條的規定。 (4) 與第(3)款不同，在特殊情況下，主管機關可以允許機構繼續計算不再符合第(1)款b款規定的交易部門的市場風險的償付能力資本要求基於內部模型）或c）點中提到的條件。 如果除了一個剩餘部分外，多頭和空頭風險敞口相等，則允許淨額結算，且淨違約金額必須反映剩餘風險敞口。 其中「標的產品總數」是標的籃子或池中的名稱總數。 （1）證券化風險暴露的意外破產總額為證券化風險暴露的公允價值。 對於這些風險暴露，乘數是風險暴露期限與一年的比率，下限為3個月。 （4）在計算敏感度時，機構排除了信用評估更正。 C) 特定第三國不存在會嚴重影響集團內資本轉移的現行法規。 F) 該機構將多頭部位的絕對值與空頭部位的絕對值相加。 第 299 條第 (2) 款 a) 項應予省略。 就第 2 節而言，淨額結算應依第 2 節所述解釋。